Rủi ro rửa tiền đối với sản phẩm tài chính toàn diện ở Việt Nam trong bối cảnh mới và giải pháp quản lý

Chỉ số đề mục

Lĩnh vực nghiên cứu

Khoa học xã hội

Dạng tài liệu

BB

Tác giả

Nguyễn Trung Hậu⁽¹⁾

Nhan đề

Rủi ro rửa tiền đối với sản phẩm tài chính toàn diện ở Việt Nam trong bối cảnh mới và giải pháp quản lý

Nhan đề tiếng anh

Money laundering risks associated with financial inclusion products in Vietnam and management policy

Nguồn trích

Tạp chí Kinh tế - Luật và Ngân hàng (Tên cũ: Tạp chí Khoa học và Đào tạo Ngân hàng)

Năm xuất bản

2024

Số

272

Trang

73-84

ISSN

Từ khóa

Từ khóa tiếng anh

Tóm tắt

Tài chính toàn diện có vai trò nổi bật trong việc nâng cao khả năng tiếp cận và sử dụng sản phẩm, dịch vụ tài chính cho người dân, doanh nghiệp, góp phần thúc đẩy tăng trưởng kinh tế, phát triển bền vững và xóa đói giảm nghèo ở các quốc gia. Bên cạnh những tác động tích cực, sự phát triển của khoa học công nghệ, tiềm ẩn rủi ro về rửa tiền, tài trợ khủng bố đang là tháchthức mới cho cơ quan quản lý và các tổ chức tài chính. Bằng phương pháp tổng quan tài liệu và các văn bản pháp lý, bài viết làm rõ những rủi ro rửa tiền đối với sản phẩm tài chính toàn diện (mất an ninh thông tin, khó khăn trong việc xác minh danh tính...) và thực trạng quản lý của Việt Nam. Từ đó, đưa ra một số gợi ý chính sách về khung pháp lý, năng lực quản lý và ứng dụng công nghệnhằm quản lý rủi ro rửa tiền đối với sản phẩm tài chính toàn diện, góp phần đảm bảo an ninh tài chính ở Việt Nam.

Tóm tắt tiếng anh

Financial inclusion plays an outstanding role in improving access and usage of financial products and services for individuals and businesses, contributing to promoting economic growth, sustainable development, and poverty reduction across countries. Besides its positive impacts, the advancement of science and technology harbors inherent risks of money laundering and terrorist financing, presenting new challenges for regulatory bodies and financial institutions. This paper, drawing upon a review of relevant literature and legal documents, delves into the money laundering risks associated with financial inclusion products (such as information security breaches, difficulties in identity verification) and Vietnam’s current practices in Vietnam. Based on this analysis, the paper proposes policy recommendations aimed at legal framework, management capacity and technology application to mitigate money laundering risks posed by financial inclusion products, contributing to financial security in Vietnam.

Kí hiệu kho

File toàn văn

Xem toàn văn