Diễn biến phát triển của thị trường ngân hàng, từ hệ quả của cuộc cạnh tranh trong hoạt động ngân hàng ngày càng trở nên khốc liệt, xã hội bắt đầu lo ngại về hành vi vi phạm đạo đức kinh doanh ở những mức độ khác nhau của các tổ chức tín dụng, người quản lý ngân hàng cũng như cán bộ nghiệp vụ của các tổ chức tín dụng ở những mức độ khác nhau. Và hiện nay, người ta đang tìm nhiều biện pháp khác nhau để ngăn ngừa tình trạng vi phạm đạo đức kinh doanh trong hoạt động ngân hàng, bởi lẽ, khác so với pháp luật, hành vi đạo đức được thực hiện và thôi thúc bởi ý thức chủ quan của con người, được thực hiện trên tinh thần tự nguyện và sự đánh giá của dư luận xã hội.